特別勘定の組合せ

資金を運用していくにあたっては、ご自身が受け入れられるリスクの範囲内で、複数の投資対象資産をうまく組み合わせるのがよいとされています。

ご自身のリスク許容度

投資対象となる資産

「株式」

一般的には、高い収益率(リターン)を期待できますが、収益率の変動(リスク)が大きいため、大きな損失を被ることもあります。

「債券」

一般的には、高い収益率(リターン)は期待できませんが、その分リスクも小さく、株式に比べ安定的といえます。

ポートフォリオの例

ここではご参考に、いくつかの資産の組合せ(ポートフォリオ)の例を紹介いたします。

積極的な運用を考えているＡさんの場合

収益性･安定性の両方に配慮したいＢさんの場合

リスクを抑えたいＣさんの場合

上記の組み合わせはライフステージごとの一例に過ぎず、特定の特別勘定を推奨するものではありません。
最終的な特別勘定の指定はお客さまご自身の判断でご選択ください。

効果的な運用のために

積立金の移転

各特別勘定の積立金を他の特別勘定に移転できます。ご自身のライフステージや経済情勢に応じて、効果的に運用できます。
年12回までご利用いただけます(手数料無料)。

スイッチング いつでもご請求いただけます。

リバランス(積立金自動調整制度) 定期的･自動的に行なわれます。

積立金の構成比率を自動調整

各特別勘定の運用実績はそれぞれ異なるため、運用期間の経過とともに構成比率が変化していきます。これをご指定の構成比率に戻すよう、6ヵ月ごと、または1年ごとの契約応当日に自動的に積立金を移転するのが、リバランスです。

運用資金の追加

運用期間中に一時投入保険料を払い込むことにより、運用資金を追加することが可能です。(1回10万円以上)
死亡給付金の最低保証額は、一時投入保険料分だけ増額されます。

定額の年金へ変更

特別勘定でのリスクのある運用を取りやめ、その時点での返戻金をもとに年金年額を確定させた定額の年金へ変更することができます。これを「特別勘定からの移行」といいます。