第75回定時総代会議事録(抄)
開催日時 |
2022年7月5日(火曜日)午前10時00分 |
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開催場所 |
東京都港区芝公園4丁目8番1号 |
議 長 |
取締役代表執行役社長 永島 英器 |
総代総数 |
220名(定数222名) |
出席総代数 |
220名(うち委任状による出席57名。うち49名はオンラインによる参加) |
会議の目的事項
ア.報告事項
- 2021年度事業報告、貸借対照表、損益計算書、基金等変動計算書、連結貸借対照表、連結損益計算書および連結基金等変動計算書報告の件
- 相互会社制度運営に関する報告の件
イ.決議事項
- 第1号議案 2021年度剰余金処分案承認の件
- 第2号議案 総代候補者選考委員選任の件
- 第3号議案 取締役11名選任の件
議事の経過の要領およびその結果
定款第23条に基づき議長を務める執行役社長が開会を宣した後、議長から、監査委員会に監査報告を求めたところ、監査委員長・須田美矢子取締役から、監査委員会において審議のうえ全員一致の決議をもって監査報告書を作成しており、2021年度の監査結果については、本年5月18日付監査報告書謄本のとおりである旨の監査報告があった。
ア.報告事項
12021年度事業報告、貸借対照表、損益計算書、基金等変動計算書、連結貸借対照表、連結損益計算書および連結基金等変動計算書報告の件
2021年度事業報告として「『MY Mutual Way Ⅰ期』の進捗状況」について、映像を用いた説明があった。
その後、議長から、「持続可能な社会づくりに貢献する取組み」について、映像を用いた説明があった。
さらに、「2021年度決算の概要」について、映像を用いた説明があった。
2相互会社制度運営に関する報告の件
議長から、総代の定数および総代の選出方法、評議員会の開催状況、「お客さま懇談会」の開催状況等について、映像等を用いた説明があった。
その後、本総代会に先立ち、総代からあらかじめ書面により申し出のあった質問、意見等につき、執行役社長および担当執行役から回答を行なった。
- 先般の雑誌報道をふまえ、不正行為に対する監視体制について、説明してほしい。
- コロナ禍や人口減少、世界的な景気減速の懸念などの環境変化に対し、当社の強みを活かした今後の経営戦略について、説明してほしい。
- 企業ビジョンを改正した背景・趣旨について、説明してほしい。
- 2021年度決算において、「増収・増益」となった要因について、説明してほしい。
- 世界情勢の急激な変化など、環境急変時におけるリスク削減、およびリスクテイクの方針について、説明してほしい。
- 海外事業等のグループ基礎利益が減少傾向にあるが、コロナ禍の収束をふまえた今後の見通しについて、説明してほしい。
- 円相場が1ドル=135円を超えるなど、円安が進んでいるが、円安が収益等に与える影響について、説明してほしい。
- ウクライナ情勢が海外保険事業の業績や海外M&A方針に与える影響について、説明してほしい。
- 将来、MYミューチュアル配当を、どのくらい受け取れるか、説明してほしい。
- 「グリーンボンド」への投資以外の環境保全・気候変動への取組みについて、説明してほしい。
- SDGインパクトジャパン(SIJ社)との業務提携における「地域社会への貢献に関する具体的な取組みの共同研究」の検討状況について、説明してほしい。
- DX認定事業者の認定取得による効果について、説明してほしい。また、今後のDX戦略について、説明してほしい。
- オンライン面談・手続きの利用状況(年代・地域等)について、説明してほしい。
- アフターコロナにおいて、営業モデルやマネジメントをどのように変化させる考えか、説明してほしい。
- コロナ禍のなか、会社の取組みを通じて、MYリンクコーディネーター(営業職員)は、お客さまと良好な関係を築けているのか、説明してほしい。
- 営業職員の名称が「MYリンクコーディネーター」に変更されたが、カタカナが多く、わかりにくさを感じる。また、頻繁に変わるのはいかがなものか。
- MYリンクコーディネーターの固定給の引き上げは在籍状況にどのような効果があったか、説明してほしい。
- 活動開始から1年が経過している事務サービス・コンシェルジュの新たな役割について、現在の状況を説明してほしい。
- 顧客本位の活動に向けた、「顧客との距離感」を身につけるための教育について、教えてほしい。
- 当社は業界で最も地方創生を考えていると認識しているが、都市部と地方で営業活動を変えることも検討してはどうか。例えば、年齢や健康状態だけでなく、職業や家族構成等で保障を変えることや、地域別の商品などは考えられないか。
- 「地元の元気プロジェクト」の取組みの具体的内容と新契約面等への効果について、教えてほしい。
- 「地元の元気プロジェクト」の新たな取組みについて、教えてほしい。
- 外貨建て保険の販売実績や苦情発生状況、苦情防止に向けた取組みについて、説明してほしい。
- コロナ禍において、生活に困窮した契約者に対する救済措置について、説明してほしい。
- 加入者向け付帯サービスの充実を期待しているが、今後の取組みについて、説明してほしい。
- どのような保障ニーズが高まっているか、売り上げの推移について、説明してほしい。
- わかりやすい保障内容で、名前から特長がわかる商品を開発してほしい。
- 契約・保全手続きのWEB化・ペーパーレス化に向けた対応について、説明してほしい。
- 法改正により、電子メール等でも可能となったクーリング・オフの通知方法への対応状況について、説明してほしい。
- ロシアにおける地政学的リスクが高まるなか、ロシア向け投融資からの損失は発生しているのか。また、今後のロシア向けの資産運用方針について、説明してほしい。
- 建築資材等が高騰しているが、新宿再開発計画の予算等に与える影響について、説明してほしい。
- 世界的に女性役員の登用が増えるなか、当社における女性役員の登用について、考え方を説明してほしい。
続いて、オンライン参加の総代から午前10時00分から午前11時00分までの間に申し出のあった質問につき、担当執行役から回答を行なった。
続いて、議長から会場内の総代に対し、質問・意見等を求めたところ、会場内の総代から質問があり、担当執行役から回答を行なった。
- サイバー攻撃への対策や個人情報保護の取組みについて、教えてほしい。
- 「地元の元気プロジェクト」に関して、共通のモデルを展開しているのか、自治体ごとに地域性などをふまえて個別の対応も行なっているのか、推進状況等を教えてほしい。
- 「地元の元気プロジェクト」に関して、MYリンクコーディネーターに加えて、シニア層の内勤職員と協働で取り組むことも有用ではないか。
- 金融包摂に関連して、若い世代に対する金融教育の取組みについて、教えてほしい。
イ.決議事項
第1号議案 2021年度剰余金処分案承認の件
議長から、2021年度剰余金処分案について、議案書82頁記載の内容の説明があった。
その後議長が、本議案について賛成の者に挙手を求めたところ、賛成220名、反対0名で、原案どおり承認可決された。
2021年度剰余金処分に関する決議の要旨(PDF 76KB)
第2号議案 総代候補者選考委員選任の件
議長から、現在の総代候補者選考委員は、本総代会終結の時をもって全員が任期満了となるため、定款第16条の規定により、石村和彦、長内温子、上條努、菊澤研宗、倉井敏磨、佐藤英彦、重川純子、鈴木由里、原田喜美枝、平出功の10氏について選任願いたい旨の説明があった。
その後議長が、本議案について賛成の者に挙手を求めたところ、賛成220名、反対0名で、原案どおり承認可決された。
第3号議案 取締役11名選任の件
議長から、現在の取締役11名は、本総代会終結の時をもって任期満了となるため、指名委員会の決議に基づき、根岸秋男、永島英器、牧野真也、荒谷雅夫、菊川隆志、木瀬照雄、北村敬子、秋田正紀、上村達男、堀切功章の10氏について再任、佐々木百合氏について新たに選任を願いたい旨、このうち、木瀬照雄、北村敬子、秋田正紀、上村達男、堀切功章、佐々木百合の6氏は社外取締役の候補者である旨の説明があった。
その後議長が、本議案について賛成の者に挙手を求めたところ、賛成220名、反対0名で、原案どおり承認可決された。
選任された各氏は総代会での承認を前提に、それぞれ就任を承諾している。
以上をもって、議長が本総代会の終了を宣し、午前11時50分に閉会した。
以上