年金果実

特別勘定について

「かしこく」分散投資

グローバル・バランスファンドで運用します。

日本を含む世界の資産に
バランスよく
分散投資を行う

ことにより、
安定的な収益を
目指します。
株式組入れ比率は
45%です。
申込日から
その日を含めて8日目
またはご契約承諾日の
翌営業日の
いずれか遅い日を
特別勘定繰入日」
とします。

8日目が営業日以外の場合、翌営業日とします。

特別勘定の名称 資産運用関係費
(信託報酬)
運用会社 対象となる投資信託
世界バランス型
45SS
年率
0.3024%(税込)
ステート・ストリート・
グローバル・アドバイザーズ
株式会社
世界4資産バランスVA45
<適格機関投資家限定>

資産運用関係費には、信託報酬の他、信託事務の諸費用等、有価証券の売買委託手数料および消費税等の税金がかかります(信託報酬以外のこれらの諸経費等は特別勘定から控除されるため、契約者は間接的に負担することとなります)。また、これらの諸経費等については、投資信託委託会社における運用により発生し、その運用方法によって変動するため、費用の発生前にその費用の額や割合などを提示することはできません。なお、資産運用関係費は、運用手法の変更等により将来変更される可能性があります。

特別勘定の運用方針

国内外の株式および債券を主要投資対象とするバランス型投資信託へ投資し、リスクを抑えながら中長期的な資産の成長を目指します。投資対象である投資信託の基本資産配分比率は、日本株式20%、外国株式25%、日本債券35%、外国債券20%で、原則として為替ヘッジは行いません。

特別勘定の運用は、高い収益を期待できますが、その反面、株価、金利、為替等の変動により損失を被る場合もあります。また、運用に伴うリスク、成果は契約者に帰属します。

各資産の運用の特色

投資資産 配分比率 特色
日本株式 20% 日本株式インデックス・マザーファンド受益証券を主な投資対象とし、TOPIX(東証株価指数、配当込み)に連動した投資成果を目指します。TOPIX(東証株価指数)とは、東京証券取引所第一部全銘柄を対象とした日本の株式市場全体の値動きを表す代表的な株価指数で、東京証券取引所が算出、公表しています。
外国株式 25% 外国株式インデックス・オープン・マザーファンド受益証券を主な投資対象とし、MSCIコクサイ・インデックス(円換算ベース)に連動した投資成果を目指します。MSCIコクサイ・インデックスとは、日本を除く世界先進国の上場企業で構成されている国際的な株価指数で、モルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナル・インク(MSCI)が算出、公表しています。
日本債券 35% 日本債券インデックス・マザーファンド受益証券を主な投資対象とし、NOMURA-BPI総合指数に連動した投資成果を目指します。NOMURA-BPI総合指数とは、公募債券流通市場全体の動向を表す日本の代表的な債券指数で、野村證券株式会社が算出、公表しています。
外国債券 20% 外国債券インデックス・マザーファンド受益証券を主な投資対象とし、シティ世界国債インデックス(除く日本、円ベース)に連動した投資成果を目指します。シティ世界国債インデックスとは、日本を除く世界主要国の国債の総合投資利回りを各市場の時価総額で加重平均した国際的な債券指数で、シティグループ・グローバル・マーケッツ・インクが算出、公表しています。

TOPIX(東証株価指数)、MSCIコクサイ・インデックス、NOMURA-BPI総合指数、シティ世界国債インデックスに関する著作権等知的財産権、その他一切の権利はそれぞれ株式会社東京証券取引所、モルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナル・インク、野村證券株式会社、シティグループ・グローバル・マーケッツ・インクに帰属します。また、各発表機関は、これらのインデックスの正確性、完全性、信頼性、有用性を保証するものではなく、当ファンドの運用成果等に関して一切責任を負うものではありません。

年金開始後は特別勘定での運用は行いません。

主な投資リスク

当特別勘定の投資にあたっては、価格変動リスク、為替リスク、信用リスク、金利変動リスク等があります。

価格変動リスク 有価証券の市場価格の変動により、資産価値が変動し減少する場合があります。
為替リスク 外国為替相場の変動により、資産価値が変動し減少する場合があります。
信用リスク 有価証券の発行体の経営・財務状況の悪化により、資産価値が変動し減少する場合があります。
金利変動リスク 金利水準の変動により、資産価値が変動し減少する場合があります。

本商品は、新規のお取扱いはしておりません。したがいまして、この資料は、「年金果実 パンフレット」の商品の概要を説明したものであり、新規にご契約いただく際の資料ではありません。
ご契約内容や運用状況のご照会、各種お手続きについては、明治安田生命D.A.サービスセンターへご連絡ください。

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