取引時確認についてのお願い

(注)犯罪等で得た「汚れた資金」を正当な取引で得た「きれいな資金」に見せかけることをいいます。


犯罪収益移転防止法に基づき当社が知り得たお客さまの個人情報は、法令が要請する目的以外に使用することはありません。

取引時確認の対象事項

・本人特定事項(氏名、住居、生年月日等)
・お取引を行なう目的
・職業または事業内容
・「外国PEPs(ペプス)」の該当の有無
・(法人のお客さまの場合)実質的支配者の本人特定事項および法人との関係


本人特定事項

【お客さまが個人の場合】

確認書類 備考
運転免許証
パスポート(旅券)
各種健康保険証(*)
国民年金手帳等(*)
* 健康保険証や年金手帳等の写真付ではない本人確認書類の場合、追加で書類をご提示いただくか、またはお客さまの住居に保険証券等の取引関連書類が到着したことを確認させていただくことがあります。

【お客さまが法人の場合】

・お客さまである法人については、名称と本店等の所在地を、登記事項証明書や印鑑登録証明書等の提示または送付により確認します。

・ご契約の手続きをなさるご担当者の本人特定事項の確認は、お客さまが個人である場合と同様です。


お取引を行なう目的

職業または事業内容

【お客さまが個人の場合】

【お客さまが法人の場合】

「外国PEPs」の該当の有無

  1. (1)外国において以下のいずれかの職にある方、または過去にあった方

・国家元首

・わが国における内閣総理大臣その他の国務大臣および副大臣に相当する職

・わが国における衆議院議長、衆議院副議長、参議院議長または参議院副議長に相当する職

・わが国における最高裁判所の裁判官に相当する職

・わが国における特命全権大使、特命全権公使、特派大使、政府代表または全権委員に相当する職

・わが国における統合幕僚長、統合幕僚副長、陸上幕僚長、陸上幕僚副長、海上幕僚長、海上幕僚副長、航空幕僚長または航空幕僚副長に相当する職

・中央銀行の役員

・予算について国会の議決を経るか、または承認を受けなければならない法人の役員

  1. (2)上記(1)のいずれかの職にある方または過去にあった方の家族(注)

注:配偶者(事実婚を含みます)、父母、子、兄弟姉妹、配偶者の父母、子をいいます。祖父母や孫は含みません

  1. (3)法人(注)であって、上記(1)または(2)に掲げる方がその事業経営を実質的に支配することが可能となる関係にあるもの

注:外国政府、外国中央銀行、大使館、外国上場会社等は除きます

実質的支配者

取引時確認が必要な場合

  1. 生命保険契約の締結、契約者貸付、契約者変更、満期保険金・年金・解約返戻金支払等の取引発生時
  2. 現金等による200万円を超える取引時
  3. その他法令で定める場合

すでに取引時確認済みの場合

「外国PEPs」に該当する場合の取引時確認について

対象となるお手続き(法令等の改正により、変更されることがあります)

・新契約

・解約

・ご契約者貸付

・満期保険金ご請求

・すえ置満期・すえ置引出

・年金開始

・契約者変更

・保険金の減額(特約の解約を含みます)

これらのお手続きは、原則として、当社担当者が取り扱います。明治安田生命カードによるお取り引き(ご契約者貸付やすえ置保険金の引き出しなど)は、ご利用いただけません。

ご注意いただきたい事項

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